Инвестиции и займы по визе E-2: когда заемные средства становятся проблемой
Один из вопросов, который мы часто получаем от потенциальных инвесторов E-2, заключается в том, могут ли инвестиционные средства, полученные посредством займа, использоваться для соответствия требованиям визы E-2 Treaty Investor.
Короткий ответ
Да, средства, полученные в заём, могут засчитаться в качестве инвестиций для визы E-2. Однако, как это часто бывает в иммиграционном праве, многое зависит от деталей.
Официальное правило
Foreign Affairs Manual проводит границу одним вопросом: чьи активы действительно под риском? ( 9 FAM 402.9-6(B))
- Засчитывается: долг, обеспеченный личными активами заявителя, например, вторая ипотека на жильё или необеспеченный заём под личную подпись, то есть, в случае неудачи бизнеса заявитель теряет эти средства.
- Не засчитывается: ипотечный долг или коммерческие кредиты, обеспеченные активами самого предприятия, поскольку здесь нет требуемого элемента риска. Если залогом выступает сам бизнес, заёмные средства не под риском, даже если часть личных активов тоже заложена.
Реальное дело: заём от партнёра, который вызвал вопросы
Недавнее решение федерального суда высветило проблему, которую многие инвесторы упускают. Консульский офицер отметил, что инвестиции заявителя состояли из средств, занятых у его американского бизнес-партнёра, и не убедился, что сделка была настоящей сделкой «arm’s length». Офицер усомнился, действительно ли инвестор лично должен по займу и действительно ли под риском его собственные средства.
Вывод: оценивается не только сумма, но и природа и структура инвестиций. Займы от партнёров, соинвесторов и аффилированных лиц проверяются пристальнее именно потому, что могут создавать видимость инвестиций без реального личного риска.
Три качества «правильных» средств
- Под риском — инвестор теряет часть или всё при неудаче бизнеса;
- Лично относимы к инвестору — личная ответственность за средства;
- Безотзывно вложены — средства вовлечены в предприятие; по FAM даже покупка бизнеса под условием выдачи визы может засчитаться, если средства находятся на эскроу счете.
Практический чек-лист до подачи
- Задокументируйте источник каждого вложенного доллара, поскольку офицер вправе запросить любые документы;
- Оформляйте заём как настоящую рыночную сделку: письменный договор, рыночные условия, график погашения;
- Будьте готовы показать личную ответственность по долгу;
Почему исправлять нужно заранее
Отказы консулов, как правило, не подлежат судебному пересмотру. Этап подготовки — единственный, который вы полностью контролируете: раннее выявление проблем структуры часто и отличает выдачу от отказа. См. также: статья о структуре инвестиций и разбор статистики одобрений E-2.
Чем поможет RegattaLex
Бесплатный вводный звонок с лицензированным в Калифорнии адвокатом: проверим структуру финансирования до любых подач. Фиксированные опубликованные тарифы. Начните с проверки соответствия E-2.
Материал носит информационный характер и не является юридической консультацией.
